votre vie privée

CPF 64 vous conseille et vous accompagne sur différents aspects de votre vie privée.

> civil

Concubinage, PACS ou mariage…. Comment envisagez-vous l’avenir ?

 

 Besoin de concret ? Ils témoignent !

→ “Je suis chef d’entreprise. Ma compagne et moi étions pacsés et sur le sujet de la protection de l’être cher, tous les deux convaincus qu’un PACS seul permettait de nous protéger. CPF64 nous a expliqué les notions de protection et de testament, mais aussi la protection « ultime »…le mariage. Nous sommes aujourd’hui mariés !”

→ “Mes deux enfants sont malheureusement irréconciliables. CPF64 m’accompagne pour anticiper mon éventuelle future incapacité à gérer mon patrimoine, ou mon décès. Cela suppose de penser au pire, oui… mais je préfère cela pour vivre plus sereinement !”

> JURIDIQUE

Quel est le mode de détention adapté pour mon patrimoine financier et/ou immobilier?

 

 Besoin de concret ? Ils témoignent !

→ “Jeune retraitée de 62 ans, j’envisageais de créer une SCI pour transmettre mes 4 appartements et mes 2 maisons à mes enfants. Il paraît que c’est à la mode ! Mais CPF64 m’a expliqué que cette solution n’était pas adaptée à ma situation, et m’a préconisé un autre mode de détention.”
→ “Je souhaitais être éclairé sur les avantages et inconvénients d’une SARL de famille pour réaliser de la location meublée. Mes échanges avec CPF64 ont débouché sur la création de deux SARL.”

> FISCAL

Besoin de maîtriser et optimiser sa fiscalité personnelle (revenus, patrimoine, transmission) ou celle de son entreprise ?
CPF64 vous conseille des supports de défiscalisation (Pinel, Girardin, Malraux, Monuments historiques…)

 

 Besoin de concret ? Ils témoignent !

→ “Mon épouse et moi-même avons sollicité CPF64 fin 2019 pour connaître les solutions à mettre en place sur la fin d’année pour réduire nos impôts (environ 41 000 € par an). Notre conseiller a constaté qu’il restait des plafonds de déduction retraite non utilisés. Un versement global de 30 000 € est réalisé sur un PER le 20 décembre, nous offrant un réduction d’impôt de 9 000 € !”
→ “Nous avons interrogé CPF64 sur l’opportunité de modifier le régime fiscal de notre société civile immobilière. Les projections réalisées nous ont permis de choisir une solution adaptée à notre projet.”

> FINANCIER

Envie de trouver le support de placement le plus adapté à votre situation (assurance vie, compte titre, PEA, épargne retraite…) ?

 

 Besoin de concret ? Ils témoignent !

→ “Je disposais d’une somme d’argent importante suite à la vente de mon entreprise. Après avoir cerné mon état d’esprit, mes projets, CPF64 m’a présenté une solution sur mesure.”

> IMMOBILIER

Intéressé par un outil incontournable de création de patrimoine et de revenus complémentaires, dans le meilleur cadre fiscal possible ?

 

 Besoin de concret ? Ils témoignent !

→ “ Après une étude patrimoniale par CPF64, j’ai pu diversifier mon patrimoine avec un investissement immobilier en LMNP (location meublée non professionnelle). CPF64 m’a fait différentes proposions et j’ai validé l’achat d’un bien sur Paris, dans une résidence affaire. J’ai profité d’un joli effet de levier pour me créer un patrimoine !”

→ “De la vente de mon immeuble ancien à Bayonne, à l’acquisition d’un appartement neuf à Anglet, l’accompagnement par CPF64 dans toutes les étapes de mon projet m’a permis d’optimiser ma situation sur l’ensemble de mes critères.”

votre entreprise / activité libérale

CPF 64 vous conseille et vous accompagne pour toutes les problématiques liées à votre activité professionnelle.

gestion de trésorerie

Pour répondre à cette problématique récurrente, nous avons créé en partenariat avec la société de gestion Sunny, un produit d’épargne destiné à la trésorerie stable d’entreprise : ALTXORTEGI Rendement, support de portage obligataire.
N’hésitez pas à nous contacter pour toute information.

Dispositif d’épargne salariale, intéressement, participation et mode de rémunération du dirigeant d’entreprise, ou du professionnel libéral ?

Besoin de concret ? Ils témoignent !

→ “Je souhaitais connaître les différentes solutions pour récompenser mes salariés vis-à-vis de la performance de l’entreprise. CPF64 a présenté l’épargne salariale et a réalisé une étude comparative PEI / prime. Un Accord d’Intéressement a été mis en place, CPF64 a réalisé une présentation auprès des salariés pour donner du sens au dispositif.”
→ “Dirigeant d’entreprise de 32 ans, je souhaitais optimiser le coût social des rémunérations et avantages au sein de mon entreprise, pour moi-même ainsi que pour mes salariés. Grâce aux différents mécanismes préconisés par CPF64, je maîtrise désormais parfaitement mes charges de personnel.”

 

transmission

> à titre gratuit : Pacte DUTREIL, démembrement

→ “Je souhaitais transmettre l’entreprise à une seule de mes trois filles, CPF 64 m’a accompagné pour trouver les solutions permettant de faire un partage équitable et fiscalement optimisé.“

> à titre onéreux : préparation à la cession : vente de parts ou de fonds de commerce, de patientèle, création d’une Holding…, fiscalité

→ “Préalablement à la vente de mon entreprise, les différents schémas présentés par CPF64 m’ont permis d’opter pour la cession des parts sociales plutôt que du fonds de commerce.“ 

holding

Pour qui ? Dans quel but ? Comment en maîtriser les subtilités ?

→ “Notre famille est actionnaire de plusieurs sociétés, l’audit de CPF64 a démontré tous les bienfaits de l’apport à une holding avec l’intention de la rendre animatrice.“

immobilier

Intégration dans la structure d’exploitation ou détention via une SCI ?

→ “J’ai consulté CPF64 pour préparer la donation de mon entreprise. J’ai intégré l’immobilier dans ma SARL ce qui m’a permis de bénéficier des avantages fiscaux du pacte Dutreil sur la totalité de mon patrimoine professionnel.“